NISAを楽天証券に移す方法｜金融機関変更の手順を実際の画面で解説

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※この記事は、楽天証券の口座を持っている人向けです。まだの人は、先に「楽天証券の口座をまだ持っていない人は」を読んでください。

いつ手続きすると、いつから楽天証券で買える？

NISAの会社を変える手続きは、手続きする月によって、変わる年が決まります。

出典：楽天証券「NISA口座の金融機関変更・移管」

NISAを楽天証券に移す3つの手順

手続きは、次の3つです。

今の会社に「勘定廃止通知書」を請求する

最初に、今NISAを使っている会社に「勘定廃止通知書」を出してもらいます。楽天証券での申し込みに使います。

書類の名前は、銀行でも証券会社でも同じ「勘定廃止通知書」です。請求のしかた（Web・郵送など）は会社ごとに違うので、ここでは例として、ぼくが使っているSBI証券の画面で紹介します。

例：SBI証券の場合

1. ログインして「My設定」→「お取引関連・口座情報」を開く
2. 「NISA」の欄にある「他社への変更手続き」の「お申し込み」を押す
3. 取引パスワードを入れて、送付先を確かめて申し込む

SBI証券の場合、通知書は電子交付なら受付から2〜3営業日ほど、郵送なら5〜6営業日ほどで届きます。年末の最終営業日の2営業日前から12月31日までは、Webでは申し込めません。

ほかの会社の請求方法は、その会社の公式ページで確かめてください。

楽天証券で「他社から乗り換え・再開設」を申し込む

勘定廃止通知書が届いたら、楽天証券で申し込みます。

まず、今の状態を確かめる

マイメニュー →「お客様情報一覧」→「NISA・特定・未成年口座状況」タブを開くと、NISA口座が「未開設」になっているのを確かめられます。

申し込みの手順

1. NISA口座の申し込み画面で「他社から乗り換え・再開設」を押す
2. 注意の画面で「口座開設申し込みへ」を押す
3. 「お手元にある廃止通知の種類」で、手元の書類と同じ名前を選ぶ
4. 書類に書かれている内容を入力して、本人確認書類を出す

廃止通知の種類は3つあります。書類のタイトルと、届け出た時期で選びます。

• 勘定廃止通知（1〜9月に届出をした方）
• 勘定廃止通知（10〜12月に届出をした方）
• 非課税口座廃止通知

審査・手続き完了の連絡を確かめる

楽天証券と税務署の審査が終わると「お知らせ」で連絡が届き、手続きが完了します。税務署の審査は1〜2週間ほどかかります。

ただし、10〜12月に申し込んだ場合は、手続きが完了しても、楽天証券のNISAで買い始められるのは翌年1月からです。手続きの完了と、買い始められる時期は分けて確かめましょう。

移したあとにやること

• 前の会社の積立設定を止める：今年分の買い付け予定と、翌年分を止めるための設定の締め切りを確かめて解除します。自動では解除されない会社があり（SBI証券は解除されません）、買い付け日・設定の締め切り・引き落とし日は会社や支払い方法で違います
• 前の会社への自動入金を止める：銀行からの引き落としが続かないように
• 楽天証券で積立を設定する

楽天証券の口座をまだ持っていない人は

楽天証券の口座がない人は、総合口座とNISA口座をまとめて申し込めます。口座開設の手順は、こちらで実際の画面とあわせて紹介しています。

→ 楽天証券の口座開設方法｜NISA口座の申し込みまで実際の画面で解説

まとめ

以上、NISAを楽天証券に移す方法について解説しました。まとめると以下の通りです。