こんにちは、くまさんブログです。
今回は2026年8月の資産状況を公開します。
この月は第2子が生まれました。バタバタしていましたが、積立は自動なので何も変わらず続いています。
今月のテーマは「現金比率」です。私の理想のポートフォリオについて後述します。
開示する範囲について
この連載で公開しているのは金融資産に限定しています。
🔵公開するもの：銀行口座の預金、証券口座の資産、ポイント
🔵公開しないもの：換金性・流動性の低い自宅・車など
なお、前月までの記事では入金予定を見込んだ概算値を載せていた箇所がありました。今月からは月末時点の実測値のみを掲載します。
2026年8月の資産状況
| 項目 | 2026年8月1日 | 2026年8月31日 | 増減 |
|---|---|---|---|
| 合計 | 23,521,022円 | 24,221,003円 | ＋699,981円 |
月間で約70万円のプラスでした。
投資信託の内訳
2026年8月の投資信託は3.5%増加しました。
保有しているのは、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）だけです。私の資産形成の原則は、オルカン＋現金のシンプルポートフォリオです。
| 口座 | 2026年8月1日 | 2026年8月31日 | 増減 |
|---|---|---|---|
| SBI証券（成長投資枠） | 9,188,375円 | 9,511,869円 | ＋323,494円 |
| SBI証券（つみたて投資枠） | 4,554,238円 | 4,818,132円 | ＋263,894円 |
| SBI証券（旧NISA） | 791,651円 | 819,523円 | ＋27,872円 |
| 楽天証券（成長投資枠） | 4,310,634円 | 4,462,398円 | ＋151,764円 |
| 楽天証券（つみたて投資枠） | 1,711,442円 | 1,771,696円 | ＋60,254円 |
| 合計 | 20,556,340円 | 21,383,618円 | ＋827,278円 |
増えた82.7万円のうち、積立で買い足したのが約10万円、基準価額の上昇分が約72.7万円です。
長期投資が前提の投資手法ですので、1か月に1回、資産管理の目的で計算するくらいがちょうどいいと思っています。
※投資信託は82.7万円増えていますが、資産全体では70万円の増加です。差の約12.7万円は、銀行から証券口座へ移した資金がまだ約定していなかったためです。
くまさんの投資ルール
くまさんブログの資産形成の前提ルールを記載しておきます。
🔵生活防衛資金：500万円
🔵余剰資金：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）へ投資
生活防衛資金は500万円
我が家は生活防衛資金を500万円に設定しています。
根拠は生活費です。文化的で健康的な生活を送るために必要な金額は、月30万円。
現金500万円だけなら、収入がゼロでも約17か月もちます。
ここに公的な給付が加わります。
- 傷病手当金：給与のおおよそ3分の2が最長1年6か月
- 失業手当：条件により支給
合わせると、現金500万円で2年ほどは働かずに暮らせる計算です。ここが私の動じずにいられる水準です。
公的な保険でカバーされる金額を把握しておく事が重要です！
なお、現在の現金は279万円ですが、目標の500万円に達していません。
積立は続けたまま、預金に回す割合を増やして補填する予定です。
余剰資金はeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
現在、私は余剰資金をeMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）に全額投資をしています。
余剰資金を全て株に投資するのって怖くない？
余剰資金を全額株式に投資するのは確かにリスクが大きい。
私のポートフォリオの場合、
🟠平均リターン：9.3％※
🟠リスク：15.8％※
1年間±約338万円のブレ幅があることを意味します。
※myINDEX調べ
え〜338万円も損する可能性があるの！？
それは、やだなぁ〜
私の場合は、長期投資！
短期での株価の変動には一喜一憂しないことが重要かな！
株の変動で「枕を高くして寝れない」場合は、リスクを取りすぎていると思うので、投資の割合を見直すのがおすすめですね。
リスクの計算は「My Index資産分配ツール」で簡単に計算できるので、皆さんもご自身のリスクを計算してみましょう！
NISA枠は自分の口座から埋めます
証券会社はSBI証券（くまさん）・楽天証券（くまさん妻）の2口座です。現在は資産管理をメインで行っているくまさんのNISA口座の枠を先に埋めています。
昨年までは夫婦2人で均等に毎月NISA口座へ投資していました。
今年に入って、余剰資金が尽きてしまいました。
なので、毎月一定の資金+余剰資金の投資調整は私が行っているので
基本は私のNISA口座から埋めています。
今月のベストBuy_第二子が生まれました
2026年8月28日、第2子が生まれました。
いや〜大変なことも増えますが、家族が増えるのは幸せですね。
本当にちっちゃくて可愛い。
1人目もめちゃくちゃ可愛いんですが、新生児はまた格別です。
1人目で「あって良かったな」のベビーグッズを、今回も購入しました。
チャイルドシートは1人目と同じ種類の商品を購入しました！
「おくるみ」と「ベビーベッド」は1人目の時も購入していたのですが、使わなくなって売ってしまっていたので、買い直すことにしました。
売らずに置いておけば良かったと少し後悔してます。
9月に向けて
9月はEV補助金の127万円が入金されます。
使い道は現金比率を戻すことです。目標の500万円まで、まだ距離があります。
積立は変えずに続けながら、預金の残高を戻していきます。
まとめ
それでは、2026年8月のまとめです。
🟠資産合計は24,221,003円（前月比＋699,981円）
🟠投資信託は3.5%増加。うち基準価額の上昇分が約72.7万円
🟠現金は8月末で279万円。目標の500万円まで220万円ほど不足
🟠積立は続けたまま、預金に回す割合を増やして補填中
🟠NISA枠は、管理しやすい自分の口座から優先して埋めている
目標9,000万円に対して、現在の進捗は約27%です
相場がどう動くかは分かりませんが、自分がどう動くかは先に決めておけます。
来月もまた記録を残していきます。
ということで、今回のくまさんの資産額の説明は以上です。
一緒に資産形成を頑張っていきましょう！
コメントいただけると私のモチベーションにもなりますので、ぜひお願いします🙏
※本記事は2026年8月末時点の実際の資産状況です。特定の金融商品の購入を推奨するものではありません。投資判断はご自身の責任でお願いします。
